跨越世代的财富智慧，该如何守护
作为加拿大的投资移民，您是否曾思考过：如何在复杂的国际税务环境中，让财富安全传承给子孙后代？如何在加拿大与海外资产之间找到最优的财富管理策略？
我们目睹过太多家族的兴衰：台塑集团王永庆先生猝然离世，因其未设立遗嘱与信托，导致其全球将近400亿资产陷入漫长的跨境继承纠纷，并面临美国高达40%的潜在遗产税。这个案例残酷地揭示：对于拥有跨境资产的家族，没有规划就是最大的风险。
信托，不仅是财富的“保险箱”，更是家族传承的“导航仪”。然而，选择加拿大信托还是海外信托，可能意味着截然不同的税务结果、资产保护力度和传承灵活性。对于拥有海外资产的您来说，这不仅仅是一个技术问题，更关乎家族几代人的未来。
哇哈哈宗庆后家族新突破的传承启示
娃哈哈的宗庆后先生为女儿宗馥莉的传承做了长远规划。然而，最新进展显示，传承之路依然布满荆棘。宗馥莉的案例之所以复杂且极具警示意义，正是因为其核心并非简单的商业纠纷，而是家族信托中“受益人”权利界定不清所引发的典型家族内斗。
再庞大的商业帝国也可能因继承纠纷而轰然倒塌。财富传承不是简单的资产分配，而是法律、金融、家庭关系等多重因素的系统工程，需要专业规划与严格执行相结合。在这个意义上，宗庆后案例不仅是一个家族的转折点，更是中国企业家庭传承及资产架构上的重要一课。
由此，信托规划必须尽早、清晰且周全，需平衡家族成员利益，并明确关键资产的归属以及受益人的，否则仍可能引发内耗与纷争。
孤岛式的财富规划危机四伏
许多拥有海外信托的加拿大移民认为万事大吉，却不知孤立的规划潜藏巨大风险：
📌风险一：信托“变质”：加拿大《所得税法》第94节专为打击海外信托而设。若您的海外信托被税务局认定为“视同居民信托”，其全球收入每年都需在加拿大纳税，离岸信托的税务优势瞬间归零。
📌风险二：传承脱节：海外信托内的资产如何顺畅地传递给在加拿大生活的子孙？不当的分配方式可能引发意外的税务后果，或使年轻受益人一次性获得巨额财富，缺乏必要的引导与保护。
📌风险三：控制权陷阱：对离岸信托保留不当控制权，可能导致信托被“击穿”，资产隔离功能彻底失效。
最顶级的家族信托规划，不仅仅是法律条款的堆砌，更是对人性、家庭关系和未来变化的深刻洞察与精密安排。它要求设立者以最大的智慧和勇气，把那些“难以启齿”的安排，变成白纸黑字、权责分明的法律语言，这恰恰是对所有家人最深沉的保护。因此，咨询相关专业领域的专家，共同制定合理的方案是很有必要的。
敬请关注2026年2月３日周二多伦多线下讲座
2月19日和3月10日温哥华线下讲座
我们深知，每一个家庭都有独特的传承需求，尤其是对于像您这样拥有跨境资产的投资者。因此，我们特邀财富传承中心主席廖子蔚、资深注册律师Crystal Jin、加拿大持证保险经纪Jane Li、加拿大持证保险经纪Kaitlyn Li、资深会计税务规划专家David Guo，举办深度线下讲座：
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● 其他省份|| 联系电话：639-916-1816
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演讲嘉宾
1. 加拿大金牌律师：
Crystal Jin
LLM,MBA
2. 加拿大持证保险经纪：
Jane Li
联合国儿童基金会成员
著名教育导师
3. 博富科技CEO、加拿大持证保险经纪：
Kaitlyn Li
博富科技CEO
４. 加拿大资深会计师：
David Guo
加拿大资深会计师
５. 世界资产管理领域业绩顶级规划师:
廖 子 蔚
瑞邦金融总裁、博富家族财富传承和发展中心主席
1. 精英汇聚，打造“专业版Uber”
博富科技平台汇聚加拿大各行业顶尖专家：
🔹 律师（商业法、移民法、遗产规划）
🔹 会计师 & 税务专家（省税策略、海外资产申报）
🔹 基金经理 & 信托专家（财富增值、家族信托）
🔹 地产经纪 & 保险顾问（资产配置、风险规避）
🔹 移民律师 & 教育顾问（留学移民、身份规划）
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🔹 税务 & 遗产部署：利用控股公司省税，设立海外信托，实现财富传承。
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博富团队概览
1.加拿大多伦多地区高端金牌会计师：
郭珉会计师
加拿大通用会计师，CPA
♦加拿大税务局花6亿专项资金查海外资产，重点查哪一方面？应该如何应对？
♦自住房出售取得的收益免税条件，投资房转自住房要报税吗? 怎样申请出租房作为自住房享受增值免税？
♦海外资产的申报，如何最大限度将资产零税负转入加拿大？
2.加拿大温哥华地区高端金牌会计师：
David Guo
加拿大资深会计师
♦个人节税的工具: RRSP&TFSA&保险，各自的省税功能及缺陷。
♦私人控股公司如何实现增值零税负，享有近90万增值的免税额？
♦各项政府补贴应如何报税？
3.中国首家5A级税务服务机构:
尤尼泰UNITAX
税务事务所有限公司
♦专注为上市与非上市企业提供税务咨询、税务顾问，税务稽查应对，国际税收业务，税务筹划及全方位税务合规服务，特色优势在于全面税务解决方案与跨境税务筹划。
♦公司凭借强大的专业团队与实战经验，已成为中国税务服务领域的重要引领者，也是跨境税务规划领域的权威专家！
4. 加拿大持证保险经纪：
Jane Li
联合国儿童基金会成员
著名教育导师
♦财富结构中的个人与家庭部分的配置比例多少恰当？
♦如何规避双亲把亲身子女变成税务诈骗？
♦隐私资产及传说中的现金值如何当活期账户使用？
♦控股公司，家庭信托及海外资产的转移，如何实现“0”费用？
♦RRSP如何运用其中的资本，一笔钱套取两笔的价值？
5.中国的注册资本规模最大的律师事务所的合伙人律师：
刘莉律师
中闻律师事务所
♦目前CRS在中加两地海外资产管理情况？
♦中国遗产及加拿大海外资产货币兑？
♦出入境相关政策？
♦如何继承父母国内的财产？
6.刑事辩护为主的专业化律师事务所
湖南龙冠
律师事务所
♦湖南龙冠律师事务所，专注刑事辩护、企业合规、民事诉讼及常规法务，秉持“技术为王、精细为道”理念，以当事人合法利益最大化为宗旨，承办多起省内外重大影响案件并获认可。
♦律所汇聚 31 名执业律师、14 名实习律师，含 2 名法学教授博导、5 名副教授及 20 名法学博士、11 名法学硕士，多毕业于知名法学院校，拥有 3 名涉案企业合规第三方监督评估机制专家。
7. 加拿大金牌律师：
Crystal Jin
LLM,MBA
♦夫妻财产的最终分配与同居的分割在办理上的陷阱有哪些？
♦如何规避婚姻变化带来的家庭财富流失？
♦再婚家庭怎样确保亲生子女权益？
♦怎样合理规划晚年生活，实现健康财富无忧？
8. 博富科技CEO:
Kaitlyn Li
博富科技CEO
博富科技的创始人兼CEO Kaitlyn李蕴琳小姐，是前加拿大青少年基金会主席 ，她荣耀当选2020加拿大洲际小姐（Miss intercontinental Canada 2020）以及Miss World Canada 加拿大小姐第三名，2021年她还代表加拿大参加角逐2021年的世界洲际小姐并获得Power of Beauty的桂冠!
9.世界资产管理领域业绩顶级规划师:
廖子蔚总裁
瑞邦金融总裁、博富家族财富传承和发展中心主席
我们非常欢迎各界专业人士加入博富科技，自主展示您的风采，您再也不用因为没有平台而找不到客户！
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通过得天独厚的人脉网络以及高端活动以及视频互动，带动平台社区流量，增加曝光机会。为各大专业人士及商品提供更全面的客户对接。
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